العالم العربيمال و أعمال

مؤشر غسيل الأموال في الدول العربية لعام 2021

كثر الحديث عن غسيل الأموال في السنوات الأخيرة. وبعد صدور تقارير دولية في هذا الشأن، عملت العديد من الحكومات والأنظمة على مضاعفة جهودها لمحاربة هذه الجريمة.

تعريف غسيل الأموال

غسيل أو تبييض الأموال هو جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء طابع الشرعية القانونية على أموال محرمة لغرض حيازتها أو التصرف فيها.

وتنحدر أغلب هذه الأموال من نشاطات غير قانونية كالمخدرات والدعارة والتهريب واختلاس المال العام.

طرق ومراحل غسل الأموال

يتم غسل الأموال بطرق مختلفة، وتمر هذه الطرق بثلاث مراحل أساسية:

مرحلة الايداع

وهي أصعب مرحلة تواجه مبيضي الأموال، إذ يسهل اكتشاف مصدرها الذي يعمل في الغالب على إيداعها في أحد المصارف، أو تغييرها إلى عملات أجنبية أو شراء منتجات غالية الثمن كالسيارات واليخوت قبل إعادة بيعها.

مرحلة التمويه

تعتمد هذه المرحلة على تكرار عملية تحويل الأموال من مصرف لٱخر كي يصعب تعقبها. ويلجأ مبيضو الأموال في الغالب إلى بنوك تلتزم السرية تجاه الإيداعات.

مرحلة الإدماج

وهي المرحلة النهائية وتسمى كذلك مرحلة التجفيف حيث يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية لتبدو كعوائد قانونية لصفقات تجارية.

مؤشر بازل لغسيل الأموال

مؤسسة بازال للحكامة هي مؤسسة مستقلة غير ربحية تهدف لمحاربة الجرائم المالية، وتتخذ من بازل السويسرية مقرا لها.

وبدأت هذه المؤسسة منذ عام 2012 في نشر تقارير سنوية عن مؤشرات غسيل الأموال في دول العالم. وتعتمد على 15 مصدرا للمعلومات كالبنك الدولي والمنتدى الاقتصادي العالمي وغيرهم. وتعتمد في تصنيفها على 5 نقاط أهمها الشفافية المالية ومعدلات الرشوة.

ويعطي المؤشر نقطة تتراوح بين 0 و 10، ويعتبر المؤشر إيجابيا كلما كانت النقطة منخفضة وقريبة من الصفر.

ترتيب الدول العربية حسب مؤشر بازل

تجدر الإشارة أن مؤشر بازل يهم الدول التي يستطيع الوصول إلى معطياتها بدقة. لهذا السبب نجد أنه لا يغطي كل الدول المنضوية تحت لواء الأمم المتحدة. وقد اقتصر هذه السنة على 110 دولة، في حين عرفت سنة 2020 تصنيف 141 دولة.

ترتيب الدول العربية لعام 2021

الدولةمؤشر 2021الترتيب العالمي
موريتانيا8.133
الإمارات العربية المتحدة5.9132
الأردن5.6041
المغرب5.3251
تونس5.2057
مصر5.1958
المملكة العربية السعودية5.1260
البحرين4.5085

ترتيب الدول العربية لعام 2020

الدولةمؤشر 2020الترتيب العالمي
اليمن7.123
الجزائر6.7419
الأردن5.9635
الإمارات العربية5.8937
قطر5.8739
المغرب5.5451
تونس5.4056
السعودية5.3360
لبنان5.3361
مصر4.9682
البحرين4.41108

الترتيب في العامين الأخيرين

نظرا لأن التقرير السنوي لا يشمل جميع الدول العربية، نقدم إليكم جدولا موسعا لترتيب الدول العربية خلال العامين الأخيرين.

الدولةأحدث مؤشر في العامين الأخيرينالترتيب العربي
موريتانيا8.131
اليمن7.122
الجزائر6.743
الإمارات5.914
الأردن5.605
لبنان5.336
المغرب5.327
تونس5.208
قطر5.209
مصر5.1910
السعودية5.1211
البحرين4.5012

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.

زر الذهاب إلى الأعلى