كثر الحديث عن غسيل الأموال في السنوات الأخيرة. وبعد صدور تقارير دولية في هذا الشأن، عملت العديد من الحكومات والأنظمة على مضاعفة جهودها لمحاربة هذه الجريمة.
جدول المحتويات
تعريف غسيل الأموال
غسيل أو تبييض الأموال هو جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء طابع الشرعية القانونية على أموال محرمة لغرض حيازتها أو التصرف فيها.
وتنحدر أغلب هذه الأموال من نشاطات غير قانونية كالمخدرات والدعارة والتهريب واختلاس المال العام.
طرق ومراحل غسل الأموال
يتم غسل الأموال بطرق مختلفة، وتمر هذه الطرق بثلاث مراحل أساسية:
مرحلة الايداع
وهي أصعب مرحلة تواجه مبيضي الأموال، إذ يسهل اكتشاف مصدرها الذي يعمل في الغالب على إيداعها في أحد المصارف، أو تغييرها إلى عملات أجنبية أو شراء منتجات غالية الثمن كالسيارات واليخوت قبل إعادة بيعها.
مرحلة التمويه
تعتمد هذه المرحلة على تكرار عملية تحويل الأموال من مصرف لٱخر كي يصعب تعقبها. ويلجأ مبيضو الأموال في الغالب إلى بنوك تلتزم السرية تجاه الإيداعات.
مرحلة الإدماج
وهي المرحلة النهائية وتسمى كذلك مرحلة التجفيف حيث يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية لتبدو كعوائد قانونية لصفقات تجارية.
مؤشر بازل لغسيل الأموال
مؤسسة بازال للحكامة هي مؤسسة مستقلة غير ربحية تهدف لمحاربة الجرائم المالية، وتتخذ من بازل السويسرية مقرا لها.
وبدأت هذه المؤسسة منذ عام 2012 في نشر تقارير سنوية عن مؤشرات غسيل الأموال في دول العالم. وتعتمد على 15 مصدرا للمعلومات كالبنك الدولي والمنتدى الاقتصادي العالمي وغيرهم. وتعتمد في تصنيفها على 5 نقاط أهمها الشفافية المالية ومعدلات الرشوة.
ويعطي المؤشر نقطة تتراوح بين 0 و 10، ويعتبر المؤشر إيجابيا كلما كانت النقطة منخفضة وقريبة من الصفر.
ترتيب الدول العربية حسب مؤشر بازل
تجدر الإشارة أن مؤشر بازل يهم الدول التي يستطيع الوصول إلى معطياتها بدقة. لهذا السبب نجد أنه لا يغطي كل الدول المنضوية تحت لواء الأمم المتحدة. وقد اقتصر هذه السنة على 110 دولة، في حين عرفت سنة 2020 تصنيف 141 دولة.
ترتيب الدول العربية لعام 2021
| الدولة | مؤشر 2021 | الترتيب العالمي |
|---|---|---|
| موريتانيا | 8.13 | 3 |
| الإمارات العربية المتحدة | 5.91 | 32 |
| الأردن | 5.60 | 41 |
| المغرب | 5.32 | 51 |
| تونس | 5.20 | 57 |
| مصر | 5.19 | 58 |
| المملكة العربية السعودية | 5.12 | 60 |
| البحرين | 4.50 | 85 |
ترتيب الدول العربية لعام 2020
| الدولة | مؤشر 2020 | الترتيب العالمي |
|---|---|---|
| اليمن | 7.12 | 3 |
| الجزائر | 6.74 | 19 |
| الأردن | 5.96 | 35 |
| الإمارات العربية | 5.89 | 37 |
| قطر | 5.87 | 39 |
| المغرب | 5.54 | 51 |
| تونس | 5.40 | 56 |
| السعودية | 5.33 | 60 |
| لبنان | 5.33 | 61 |
| مصر | 4.96 | 82 |
| البحرين | 4.41 | 108 |
الترتيب في العامين الأخيرين
نظرا لأن التقرير السنوي لا يشمل جميع الدول العربية، نقدم إليكم جدولا موسعا لترتيب الدول العربية خلال العامين الأخيرين.
| الدولة | أحدث مؤشر في العامين الأخيرين | الترتيب العربي |
|---|---|---|
| موريتانيا | 8.13 | 1 |
| اليمن | 7.12 | 2 |
| الجزائر | 6.74 | 3 |
| الإمارات | 5.91 | 4 |
| الأردن | 5.60 | 5 |
| لبنان | 5.33 | 6 |
| المغرب | 5.32 | 7 |
| تونس | 5.20 | 8 |
| قطر | 5.20 | 9 |
| مصر | 5.19 | 10 |
| السعودية | 5.12 | 11 |
| البحرين | 4.50 | 12 |
